Vorsorge ist kein Thema für später – sondern eine Entscheidung für heute. Ob AHV, Pensionskasse oder Säule 3a: Wer früh plant, hat später mehr Freiheiten.
Wir helfen dir, den Überblick zu gewinnen, sinnvoll vorzusorgen und dabei steuerlich das Beste herauszuholen – verständlich, unabhängig und auf Augenhöhe.
AHV, Pensionskasse, Koordinationsabzug – viele Begriffe, wenig Klarheit. Wir erklären dir einfach, was du wirklich bekommst – und wo mögliche Lücken liegen.
Steuern sparen, Vermögen aufbauen und gleichzeitig fürs Alter vorsorgen? Die Säule 3a ist ein vielseitiges Werkzeug – wenn man sie richtig nutzt. Wir zeigen dir, wie.
Ob Teilzeit, Selbstständigkeit oder Erwerbsausfall: Wir analysieren deine Situation individuell und helfen dir, gezielt vorzusorgen – für mehr Sicherheit und Planbarkeit.
Wer heute vorsorgt, lebt morgen freier.
Denn Vorsorge bedeutet nicht, auf etwas zu verzichten – sondern bewusst vorzusorgen, um sich später mehr leisten zu können: mehr Freiheit, mehr Ruhe, mehr Möglichkeiten.
Am besten so früh wie möglich – kleine Beträge machen auf Dauer einen grossen Unterschied. Aber auch später lohnt sich ein Einstieg immer noch.
Du zahlst jährlich einen Betrag ein, sparst dabei Steuern und baust Kapital für deine Pension auf. Wir zeigen dir, welche Lösung – Konto oder Wertschriften – für dich passt.
Teilzeitarbeit kann zu Vorsorgelücken führen. Wir analysieren deine Situation und zeigen dir, wie du diese Lücken frühzeitig und gezielt schliessen kannst.
Gerade Selbstständige sind oft schlechter abgesichert. Wir beraten dich individuell und zeigen dir, wie du mit Säule 3a und anderen Lösungen gut vorsorgen kannst.
Ja – es gibt moderne Lösungen, bei denen du flexibel ein- und auszahlen kannst. Wir helfen dir, die passende Form zu finden – je nach Lebenssituation und Ziel.
Warum Montalis?
Weil Vorsorge nicht kompliziert sein muss – wenn man sie versteht.
Bei Montalis nehmen wir uns Zeit für dich. Wir erklären verständlich, zeigen dir konkrete Möglichkeiten und begleiten dich ehrlich – ohne Verkaufsdruck.
Unser Ziel: eine Vorsorgelösung, die zu deinem Leben passt, nicht zu einer Tabelle.
