Die Pensionierung ist ein Meilenstein – aber auch ein finanzieller Übergang, der gut vorbereitet sein will.
Ob regulärer Ruhestand oder Frühpension: Wir helfen dir, rechtzeitig die richtigen Weichen zu stellen, Lücken zu erkennen und deinen finanziellen Spielraum optimal zu nutzen. Persönlich, klar und mit einem echten Plan.
Wie viel AHV erhalte ich? Was kommt aus der Pensionskasse? Und wo fehlen Beträge? Wir klären das für dich – verständlich, individuell und realistisch.
Der Traum vom früheren Ruhestand ist machbar – aber nicht ohne Planung. Wir zeigen dir, was es zu beachten gibt und wie du finanziell langfristig abgesichert bleibst.
Wann macht ein Kapitalbezug Sinn? Wann besser die Rente? Und wie lassen sich Steuern reduzieren? Wir helfen dir, deine Entscheidungen steuerlich und finanziell optimal zu gestalten.
Wer seine Pension plant, gewinnt nicht nur Zeit – sondern Lebensqualität.
Eine kluge Pensionierungsplanung bringt dir nicht nur Zahlen auf dem Papier, sondern echte Sicherheit. Damit du dich auf das konzentrieren kannst, was wirklich zählt – dein Leben nach dem Beruf.
Idealerweise 5–10 Jahre im Voraus – so bleibt genug Zeit, um gezielt vorzusorgen, Lücken zu schliessen und Steuervorteile zu nutzen.
Das hängt von deiner finanziellen Situation und deinen Zielen ab. Wir analysieren gemeinsam, ob und wie eine Frühpension möglich ist – ohne langfristige Einbussen.
Beides hat Vor- und Nachteile. Wir zeigen dir verständlich die Unterschiede – und was in deiner Situation am meisten Sinn macht.
Du kannst sie frühestens fünf Jahre vor dem AHV-Alter beziehen. Wir planen mit dir den idealen Zeitpunkt – auch steuerlich optimiert.
Auch das ist möglich – mit Auswirkungen auf AHV, Steuern und BVG. Wir zeigen dir, worauf du achten solltest, damit es sich für dich lohnt.
Warum Montalis?
Weil eine gute Pensionierungsplanung dir nicht nur Zahlen bringt – sondern echte Freiheit.
Bei Montalis schauen wir nicht nur auf Tabellen, sondern auf dein Leben danach: Was brauchst du wirklich? Was willst du dir leisten können? Und wie schaffen wir gemeinsam den Übergang so, dass er sich richtig anfühlt.
Wir begleiten dich – ehrlich, realistisch und auf Augenhöhe.
